近年来，金融市场的繁荣与贷款业务的推广，为不少企业和个人解决了融资难题，但一些不法中介利用监管盲区，通过伪造证件资料、虚构贷款用途等手段骗取贷款，严重扰乱金融秩序，侵害群众财产安全。面对骗取贷款犯罪专业化、隐蔽化、跨区域化趋势，我省公安机关经侦部门持续加大打击力度。昨日，河南法治报记者从省公安厅经侦总队获悉，平顶山公安机关经侦部门近期成功打掉一个骗取贷款犯罪团伙。
信息共享细查犯罪线索
    贷款资料作为贷款审批流程的核心依据，其真实性直接关系到贷款业务的合法性与安全性。平顶山公安机关经侦部门积极与多家银行建立信息共享和协同调查机制，定期从贷款数据中筛查研判可疑信息。2024年10月，民警在筛查贷款信息时发现，某贷款人贷款手续中公积金、社保信息与真实数据不一致，存在明显异常，涉嫌伪造。民警迅速以该线索为切入点，围绕该笔贷款调取了更为详细的公积金、社保等关键信息，初步判断这些异常并非简单的资料误填，背后有可能存在一个幕后黑手。
深入追踪锁定犯罪团伙
    民警以该笔虚假贷款资料是如何通过审核的为突破口，发现贷款审批流程存在的漏洞。通过调取该放贷银行同时期、同类型发放的贷款，并对应贷款资料调取贷款人真实公积金、社保等信息，警方发现这些贷款人常年没有工作，但贷款资料中却出现了批量的公积金、社保缴存记录。
    针对这些虚假贷款资料，民警结合相关贷款的归还、逾期情况，以还款情况良好、人员社会关系简单的贷款人员为突破口，全面获取虚假贷款资料的来源、非法业务范围、团伙人员架构等关键信息，借助数据分析研判，最终锁定一个以程某某为首，长期从事伪造证件资料、非法骗取银行贷款的犯罪团伙。
雷霆出击斩断犯罪链条
    在掌握充分证据后，警方开展集中收网行动，成功抓获程某某等9名嫌疑人，现场查获多份伪造的证件资料，并从多部手机中提取到虚假的微信、个人所得税、支付宝App以及各种小程序等软件。
    后经查明，由于这些虚假软件外观和跳转界面与真实App相似度极高，证件资料得以在贷款审核中蒙混过关。
    平顶山公安机关经侦部门负责人表示，将继续深化警银协作机制，加强科技应用与数据分析，持续推进打击治理，从源头上遏制此类犯罪发生。
警方提醒
    办理贷款业务应当通过银行营业网点、官方手机银行等正规渠道申请。若要通过中介服务机构办理贷款，务必核实其是否具备相关金融服务经营资质，对于收取高额服务费的要求要保持高度警惕。发现疑似伪造证件资料向金融机构申请贷款的，可及时向公安机关或金融监管部门举报，共同筑牢金融安全防线。