近日，江苏省公安机关与检察机关披露两起跨国诈骗案——传统冒充公检法诈骗披上“验资审查”新外衣，针对海外学子实施精准围猎，并利用黄金交易、虚拟货币等新型洗钱手段转移资金，单案涉案金额高达200万元。
    冒充公检法的“老骗局”有啥新套路？海外学子如何识破此类骗局？记者带你了解。
购买大量黄金牵出诈骗案
    今年2月，江苏省南京市一家黄金店铺来了一名东北口音的女子。不同于普通顾客仔细挑选，她直接开口要求购买45万元的黄金。店员感觉到其行为异常，于是将情况报告给警方。
    办案民警调查发现，该女子的购买资金来自一名在国外留学的学生何某，何某与该女子之前并无交集。
    办案民警介绍，该诈骗团伙藏身境外，一头冒充公检法办案人员，以留学生涉嫌洗钱等“话术”，对其进行“洗脑”，让其缴纳“保证金”，与家人切断联系；一头又以帮助申请精准扶贫款279万元为诱饵，诱骗急需贷款的这名女子来到南京，用诈骗所得的45万元购买黄金寄给诈骗团伙，以证明其信用。
对受害者精准“洗脑”
    诈骗团伙究竟用了怎样的话术进行“洗脑”，让这些留学生对骗局深信不疑？江苏省江阴市检察院披露的案件很有代表性。
    该案中，在英国留学的李某接到自称是北京市反诈中心民警的电话，称其名下有张在北京大兴机场办理的手机卡，向外发送了300多条诈骗短信。
  “我确实在北京大兴机场停留过，
加上来电带着‘96110’的官方号码，我就相信了……”李某懊悔地说。
    唬住李某后，对方要求李某下载境外通信软件进行联系。对方称李某涉嫌参与一起“跨国洗钱案”，并发来“北京某营业厅监控截图”等“涉案证据”，李某当即陷入恐慌。
    随后，一名自称“刑侦队冯队长”的人对李某进行了线上“讯问”，并让其签署“保密协议”，称此案是国家秘密案件，不能告诉他人，不得查询任何相关信息。
    经过一周的“洗脑”，“冯队长”要求李某缴纳100万元“保证金”获取“境外优先调查资格”，这样的话李某可以不用被遣返回国。李某将100万元转入对方指定账户后，诈骗团伙又以“需要提供财力证明洗清嫌疑”等借口继续索要资金。然而，李某再次转账100万元后，对方失联了。
海外学子要提高反诈意识
  “冒充公检法类诈骗已存在很多年，留学生之所以还会上当受骗，其中一个重要原因是出国前反诈培训不足。”南京市公安局反诈民警建议，在全国构建针对留学生的反诈培训机制。
    承办检察官表示，冒充公检法类诈骗一般会将境外号码伪装成政法机关座机号码打给受害者，同时伪造文书、电子公章恐吓受害者，要求其缴纳“保证金”。“我国司法机关不会通过电话、社交软件办案，凡是要求提供‘保证金’的均为诈骗。”承办检察官说。
    民警、检察官还提示，当前诈骗洗钱方式多种多样，要注意辨识资金来源不明的非正常交易，不要给陌生人提供身份证件和银行卡，谨防沦为诈骗团伙的洗钱“工具人”。 （据新华社电）